شركة أرمينية محدودة أو رائد أعمال فردي: فتح حساب النشاط

تسجيل الشركة في السجل الحكومي

تسجل الشركة الأرمينية ذات المسؤولية المحدودة لدى السجل الحكومي للأشخاص الاعتباريين التابع لوزارة العدل، غالبا خلال أيام وعبر الإنترنت. ويطلب البنك مستخرج التسجيل والنظام الأساسي وقرار تعيين المدير والرقم الضريبي.

رائد الأعمال الفردي: خيار المستقلين الأجانب

يختار كثير من المبرمجين والمستشارين المقيمين في يريفان صفة رائد الأعمال الفردي لأنها أبسط من الشركة. ويفتح الحساب المهني حينئذ باسم صاحب النشاط بشهادة تسجيله، منفصلا عن حسابه الشخصي.

التصريح بالمستفيدين الفعليين منذ 2023

تصرح جميع الأشخاص الاعتباريين في أرمينيا، بما فيها الشركات المحدودة المملوكة لأفراد فقط، بمستفيديها الفعليين لدى السجل الحكومي منذ 1 يناير 2023 مع تأكيد سنوي. ويقارن البنك هذا التصريح بتحققاته الخاصة.

مدير محلي وحضور فعلي

تفضل البنوك مديرا موجودا في أرمينيا أو قادرا على الحضور للتوقيع في الفرع. ويظهر المكتب والموظفون المسجلون والعقود مع عملاء معروفين أن الشركة تعمل فعلا من داخل البلد.

ضريبة الأرباح والقيمة المضافة والأنظمة المبسطة

تدفع الشركات الأرمينية ضريبة الأرباح، وتحصل ضريبة القيمة المضافة عند تجاوز حد معين من رقم الأعمال. وقد تخضع المنشآت الصغيرة لضريبة على رقم الأعمال، ويؤثر النظام المختار في قراءة البنك لحركة الحساب.

التصدير إلى الاتحاد الاقتصادي الأوراسي

أرمينيا عضو في الاتحاد الاقتصادي الأوراسي مع روسيا وكازاخستان وبيلاروس وقيرغيزستان. وتسوى المبادلات مع هذه الدول غالبا بالروبل أو الدرام، وتولي البنوك عناية خاصة للسلع التي قد تخضع للعقوبات.

المدفوعات المرتبطة بروسيا وتشديد الفحص

تحتفظ البنوك الأرمينية بعلاقات مراسلة غربية، ولذلك تطبق تدقيقا معززا على المدفوعات التي تشمل أطرافا روسية أو بيلاروسية. وقد تطلب العقود والفواتير ووثائق النقل وشهادات المنشأ قبل تنفيذ التحويل.

إدارة النقد وأجهزة الدفع لدى Ameriabank

يقدم Ameriabank لعملائه من الشركات، مثل منافسيه، خدمات مصرفية إلكترونية بتواقيع متعددة ودفع الرواتب الجماعي وأجهزة نقاط البيع وقبول المدفوعات عبر الإنترنت، وتتوقف الأسعار على حجم التحصيلات وعملتها.

الأرباح إلى شريك أجنبي: اقتطاع 5 بالمئة

تخضع الأرباح التي تدفعها شركة أرمينية لشريك غير مقيم لضريبة استقطاع بنسبة 5 بالمئة مع مراعاة الاتفاقيات الضريبية. ويطلب البنك قرار التوزيع وإثبات دفع الضريبة قبل التحويل.

الشركة السلبية والإبلاغ وفق CRS

قد تصنف الشركة الأرمينية التي لا نشاط تشغيليا لها كيانا غير مالي سلبيا، فيبلغ البنك عن الأشخاص المسيطرين عليها إلى بلد إقامتهم وفق CRS. ويصرح الشركاء المقيمون في فرنسا أيضا بحساباتهم الشخصية.