قبرص مركز مصرفي دولي في منطقة اليورو: ما الذي تغير بعد 2013

من أزمة 2013 إلى قطاع مصرفي أكثر سلامة

تركت تصفية بنك لايكي عام 2013 وإعادة رسملة بنك قبرص بتحويل الودائع غير المضمونة أثرًا عميقًا، ومنذ ذلك الحين خفضت المصارف القبرصية قروضها المتعثرة وقلصت عملاءها غير المقيمين ذوي المخاطر المرتفعة.

البنك المركزي القبرصي ورقابة البنك المركزي الأوروبي

يرخّص البنك المركزي القبرصي لمؤسسات الائتمان ويطبق قواعد مكافحة غسل الأموال، وتخضع المصارف المهمة، ومنها أكبر مصرفين في البلاد، لرقابة البنك المركزي الأوروبي المباشرة منذ 2014.

لماذا لم تعد كلمة أوفشور تصف قبرص

قبرص دولة عضو في الاتحاد الأوروبي تطبق CRS وFATCA والتوجيهات الأوروبية لتبادل المعلومات، والحساب القبرصي حساب أوروبي عادي مكشوف تمامًا للإدارة الضريبية في بلد صاحبه.

المصارف المنفتحة على العملاء الدوليين

تتركز السوق حول عدد قليل من المصارف المحلية مثل هيلينيك بنك ويوروبنك قبرص، ومصارف دولية في ليماسول، وقد أغلقت مؤسسات عدة في السنوات الأخيرة آلاف حسابات الشركات التي لا صلة حقيقية لها بالجزيرة.

مصدر الأموال والملف الاقتصادي: جوهر الطلب

يفصّل نموذج الفتح الدخل والثروة وبلدان الأطراف المقابلة والأحجام الشهرية المتوقعة، وتُثبت الكشوف والعقود وعقود البيع مصدر الأموال، وأي تناقض بينها وبين التدفقات الفعلية يثير الأسئلة وقد يؤدي إلى الإغلاق.

رقم TIC وبطاقة الإقامة وأرقام التعريف

يحصل المقيمون ضريبيًا على رمز التعريف الضريبي TIC من دائرة الضرائب، ويحصل المواطن الأوروبي المستقر على شهادة تسجيل، أما مواطن الدول الأخرى فيتلقى تصريح إقامة من دائرة السجل المدني والهجرة.

ضمان الودائع: 100 ألف يورو لكل مصرف

يحمي نظام ضمان الودائع القبرصي حتى 100 ألف يورو لكل مودع ولكل مصرف كما في سائر الاتحاد، وتبقى المبالغ الأعلى معرضة للخطر عند التصفية، كما أظهرت تجربة 2013 عمليًا.

مدفوعات SEPA والحسابات بالدولار

تتيح الحسابات باليورو تحويلات SEPA والدفع الفوري، بينما تمر الحسابات بالدولار أو الجنيه عبر مصارف مراسلة دولية، وتدقق المصارف بصرامة أكبر في التحويلات بالدولار المرتبطة ببلدان خاضعة للعقوبات الدولية أو بجيرانها.

التقدم إلى أكبر مصرف في البلاد

يتلقى Bank of Cyprus طلبات كثيرة من الأجانب، وعلى غير المقيم الذي لا نشاط ولا عمل ولا عقار له في الجزيرة أن يتوقع مراجعة معمقة أو رفضًا بدلًا من فتح سريع، وأن يُعد شرحًا مكتوبًا مفصلًا لحاجته.

دائرة الضرائب القبرصية وCRS والنموذج 3916

تبلغ المصارف القبرصية أرصدة غير المقيمين وعوائدهم إلى دائرة الضرائب التي تتبادلها مع بلد الإقامة، وعلى المقيم في فرنسا أيضًا التصريح بكل حساب قبرصي على النموذج 3916 تحت طائلة الغرامة.