فتح حساب في موريشيوس من الخارج: المصارف والروبية والقواعد

بنك موريشيوس ولجنة الخدمات المالية: جهتان منفصلتان

يرخّص بنك موريشيوس، وهو المصرف المركزي ومقره بورت لويس، للمصارف ويشرف عليها. أما شركات الإدارة والصناديق وكيانات الأعمال الدولية فتخضع للجنة الخدمات المالية. ويتعامل العميل الأجنبي مع إحداهما بحسب الخدمة المطلوبة.

الروبية الموريشية وحرية تحويل الأموال منذ 1994

العملة هي الروبية الموريشية بنظام تعويم مُدار. وقد أُلغيت الرقابة على الصرف عام 1994، فيستطيع غير المقيم امتلاك حسابات بالدولار أو اليورو أو الجنيه وإعادة أمواله إلى الخارج، مع الخضوع لضوابط مكافحة غسل الأموال المعتادة.

ضمان الودائع مقصور على الأفراد المقيمين

يغطي نظام تأمين الودائع في موريشيوس حتى ثلاثمئة ألف روبية لكل مودع لدى كل مصرف، لكن للأفراد المقيمين وحدهم. وتُستثنى ودائع غير المقيمين والشركات، مما يزيد أهمية متانة المصرف المختار.

سوق مصرفية تقودها مجموعات قليلة

تهيمن على السوق مجموعات قليلة منها MCB وSBM، إلى جانب فروع لمصارف دولية ومصارف أصغر موجّهة للعملاء الأجانب. وتقع المقار الرئيسية في بورت لويس، بينما تعمل الفرق الدولية غالباً في إيبين، الحي التجاري وسط الجزيرة.

من يمكنه فتح حساب دون الإقامة في الجزيرة

تقبل المصارف غير المقيمين الذين يستثمرون في العقار أو يستعدون للانتقال أو يملكون شركة موريشية أو تربطهم أعمال بالمحيط الهندي وأفريقيا. أما الرغبة المجرّدة في حساب خارجي دون صلة بالجزيرة فنادراً ما تقنع قسم الامتثال.

المستندات المطلوبة وتصديق النسخ

جهّز جواز سفر وإثبات عنوان مصدّقين، والرقم الضريبي، وكشوف حساب حديثة، وسيرة ذاتية أو تعريفاً مهنياً، وإثباتاً لمصدر الأموال. وقد تحتاج المستندات المحرّرة بغير الإنجليزية أو الفرنسية إلى ترجمة.

التحويلات ونظام MACSS والدفع الفوري المحلي

تمر التحويلات الكبيرة بالروبية عبر نظام MACSS للتسوية الإجمالية الفورية التابع للمصرف المركزي، ومدفوعات التجزئة عبر نظام MauCAS الفوري. أما التحويلات الدولية بالعملات فتمر بمصارف مراسلة برسوم ومهل متفاوتة.

الاتفاقية الضريبية بين فرنسا وموريشيوس

تربط فرنسا وموريشيوس اتفاقية ضريبية توزّع حق فرض الضريبة وتنص على تبادل المعلومات. ويبقى المقيم في فرنسا خاضعاً للضريبة فيها على فوائده الموريشية، ويصرّح بالحساب على النموذج 3916.

التبادل التلقائي للمعلومات: CRS وFATCA في موريشيوس

تطبّق موريشيوس معيار CRS ولديها اتفاق FATCA مع الولايات المتحدة. وتجمع المصارف عند الفتح إقراراً ذاتياً بالإقامة الضريبية، وترسل سنوياً أرصدة حسابات غير المقيمين ودخلها إلى الدول المعنية.

التواصل الأول مع مصرف كبير في بورت لويس

لدى Mauritius Commercial Bank، أكبر مصرف في البلاد، يُوجَّه غير المقيمين عادة إلى فريق مخصّص للعملاء الدوليين. اعرض منذ التواصل الأول صلتك بموريشيوس والمبالغ المتوقعة والعملة المرغوبة لتسريع دراسة الملف.