ناساو مركزًا للثروات: الصناديق الائتمانية وصناديق الاستثمار والمصارف الخاصة

مصارف خاصة دولية مقرها ناساو

تدير مجموعات مصرفية سويسرية وكندية ودولية عدة في ناساو مصارف أو شركات ائتمان مخصصة للعملاء الأثرياء. وتخدم أساسًا عائلات من أمريكا اللاتينية وأمريكا الشمالية وأوروبا ذات أصول كبيرة ومتنوعة.

صناديق ائتمانية خاضعة للقانون البهامي

ينظم قانون الأمناء لعام 1998 الصناديق الائتمانية البهامية التي تديرها غالبًا شركة ائتمان مرخصة من البنك المركزي. ويفصل الصندوق الائتماني قانونيًا أصول المنشئ ويعهد بها إلى أمين يديرها لصالح المستفيدين.

المؤسسات وشركات الائتمان الخاصة

يتيح قانون 2004 إنشاء مؤسسة بهامية ذات شخصية اعتبارية يديرها مجلس. وتلجأ العائلات الثرية أيضًا إلى شركة الائتمان الخاصة التي تعمل أمينًا لعائلة واحدة بدعم من وكيل مسجل محلي.

صناديق الاستثمار وهيئة الأوراق المالية

ينص قانون صناديق الاستثمار لعام 2019 الذي تشرف عليه هيئة الأوراق المالية خصوصًا على صناديق SMART الموجهة للمستثمرين المتمرسين. وتُستخدم أحيانًا أداة لإدارة ثروة عائلية، مع مدير صندوق مرخص وتدقيق سنوي.

الإدارة التقديرية بالدولار الأمريكي

تُدار محفظة العميل الدولي عادة بالدولار الأمريكي، العملة العملية للمركز، مع مراكز باليورو أو الفرنك السويسري. ويحدد التفويض التقديري نطاق الاستثمار وملف المخاطر والعملة المرجعية ووتيرة التقارير.

لا حماية عامة للأرصدة بالعملات الأجنبية

لا تشمل حماية مؤسسة تأمين الودائع سوى الودائع بالدولار البهامي وبحد أقصى 50 ألف دولار. لذا تعتمد السيولة بالدولار الأمريكي والأوراق المالية للعميل الدولي على متانة المؤسسة وفصل الأصول لدى أمين الحفظ.

مصرف وطني لا مصرف خاص

Bank of The Bahamas مصرف تجاري في المقام الأول يخدم الاقتصاد البهامي والمقيمين فيه. أما المستثمر الأجنبي الباحث عن إدارة محفظة دولية فيتجه بالأحرى إلى المصارف الخاصة وشركات الائتمان المتخصصة المرخصة من البنك المركزي.

مصدر الثروة والعناية الواجبة المعززة

تشترط مؤسسات ناساو توثيقًا مفصلًا لمصدر الثروة والأموال، كبيع شركة أو الدخل أو الميراث، مع إثبات الامتثال الضريبي في بلد الإقامة. ويخضع الأشخاص المعرضون سياسيًا لمراجعة معززة وموافقة الإدارة العليا.

CRS وFATCA وشفافية الصناديق الائتمانية

تبلّغ جزر البهاما عن الحسابات المالية بموجب CRS، بما فيها حسابات الصناديق الائتمانية والمؤسسات مع منشئيها ومستفيديها. ويصرّح المقيم في فرنسا بحساباته في النموذج 3916 وبأي صندوق ائتماني هو منشئه أو مستفيد منه وفق الالتزامات الفرنسية الخاصة.

الرسوم والحدود الدنيا لعلاقة إدارة الثروة

كثيرًا ما تحدد المصارف الخاصة في ناساو حدًا أدنى مرتفعًا بالدولار الأمريكي، وتتقاضى رسوم الإدارة والحفظ والمعاملات وإدارة الهياكل الائتمانية. وتضاف رسوم الأمين والوكيل المسجل إلى إدارة المحفظة ويجب أن ترد في العقد.