الصناديق الائتمانية والمؤسسات والبنوك الخاصة: إدارة الثروة في جيرسي
تجمع إدارة الثروات في جيرسي البنوك الخاصة ومديري المحافظ والأمناء المرخصين من الهيئة، الذين يحفظون أصول العائلات الدولية ويديرونها، وغالباً ما تكون محفوظة عبر صندوق ائتماني أو مؤسسة من جيرسي.
مركز للثروات منفتح على بريطانيا والعالم
تخصصت جيرسي على مدى عقود في إدارة ثروات عائلات بريطانية وأوروبية وشرق أوسطية وأفريقية. ولمجموعات المصارف الخاصة الكبرى فيها كيانات تجمع الودائع والإقراض وإدارة المحافظ والخدمات الائتمانية.
عتبات الدخول إلى المصارف الخاصة في الجزيرة
تحدد البنوك الخاصة في جيرسي عادة عتبات أصول قابلة للاستثمار بمئات الآلاف أو بملايين الجنيهات. ودون ذلك يوجه العميل إلى عروض مميزة أو عروض المغتربين بخدمات إدارة أكثر محدودية.
الصندوق الائتماني في جيرسي وفق قانون 1984
ينظم قانون الصناديق الائتمانية لعام 1984 الصناديق المنشأة في الجزيرة، وتستخدم غالباً لتنظيم الإرث أو حماية ورثة ضعفاء. ويفتح الأمين، وهو عادة شركة مرخصة، الحساب ويتحكم فيه باسم الصندوق.
مؤسسة جيرسي منذ 2009
منذ 2009 تتيح جيرسي أيضاً مؤسسة ذات شخصية اعتبارية تلقى قبولاً لدى عائلات القانون المدني غير المعتادة على الصناديق الائتمانية. ويدير مجلسها الأصول وفق نظامها تحت رقابة حارس إلزامي.
التفويضات التقديرية والمشورة الاستثمارية
يختار العملاء بين الإدارة التقديرية التي يقرر فيها المدير ضمن ملف متفق عليه، والمشورة التي يوافق فيها العميل على كل عملية. وتكون المحافظ غالباً بالجنيه أو الدولار مع مراكز باليورو.
ما يتوقعه Butterfield Bank Jersey من عائلة ثرية
في علاقة إدارة الثروة يوثق Butterfield Bank Jersey طريقة تكوين الثروة والإقامة الضريبية لكل فرد من العائلة والهياكل المعنية. كما يسأل المصرفي عن أهداف الاستثمار واحتياجات السيولة المتوقعة.
الحفظ والفصل وحماية الأصول
تحفظ الأوراق المالية لدى بنك أو مدير في جيرسي منفصلة عن أصوله الخاصة وفق قواعد الهيئة بشأن أصول العملاء. ولا يشمل ضمان 50 ألف جنيه سوى الودائع النقدية دون المحافظ.
رسوم الإدارة والحفظ والأمين
تجمع فاتورة العميل الثري رسوم إدارة بنسبة من الأصول ورسوم حفظ وعمولات معاملات، وعند الاقتضاء أتعاب الأمين. وهذه التكاليف قابلة للتفاوض وينبغي مقارنتها بالعائد المتوقع.
الكشوف الموحدة والإقرارات الضريبية
يقدم البنك الخاص كشوفاً موحدة تبين المراكز والدخول والأرباح والاقتطاعات الأجنبية. ويستخدمها المقيم في فرنسا في إقراراته التي تشمل النموذج 3916، وللصندوق الائتماني الإقرار الخاص به.
معيار CRS والصناديق الائتمانية وشفافية المستفيدين
تعد الصناديق الائتمانية في جيرسي التي يديرها أمين مرخص عادة مؤسسات مالية وفق معيار CRS، فتبلغ عن المنشئين والمستفيدين والحماة. لذلك لا يجعل الصندوق الائتماني الثروة خفية عن الإدارة الضريبية الفرنسية.
بنوك ومقدمو خدمات لفتح هذا الحساب
- Investec Channel Islands — البنك الخاص وبنك الشركات التابع لمجموعة إنفستك في جزر القنال، يقدم خدمات للعملاء الأثرياء والشركات والمكاتب العائلية.
- Rathbones Jersey — شركة بريطانية لإدارة الثروات لها مكتب في جيرزي، تقدم إدارة استثمارات خارجية للعملاء الأفراد.
- HSBC Expat — عرض دولي من HSBC موجه للمغتربين، يتيح لغير المقيمين فتح حساب خارجي مع خدمات مصرفية متعددة العملات.
- Standard Bank International — القسم الدولي لمجموعة ستاندرد بنك الجنوب أفريقية، يتيح للعملاء الأفراد فتح حساب مصرفي خارجي.