البنوك في جزر العذراء البريطانية: ما يجب معرفته قبل التوجه إلى رود تاون

إقليم بريطاني ما وراء البحار بلا بنك مركزي

لا تصدر جزر العذراء البريطانية عملة خاصة بها، فالدولار الأمريكي هو العملة القانونية ولا يوجد بنك مركزي. وتتولى هيئة الخدمات المالية في رود تاون بجزيرة تورتولا ترخيص البنوك وشركات الائتمان والوكلاء المسجلين والرقابة عليهم.

بنوك تجزئة قليلة أمام مئات آلاف الشركات

لا يضم الإقليم سوى عدد محدود من البنوك المرخصة رغم تسجيل مئات الآلاف من الشركات التجارية فيه. وتفضل هذه البنوك المحلية المقيمين والشركات العاملة فعليا في الجزر والعملاء الذين تربطهم صلة حقيقية بالأرخبيل.

لماذا تفتح شركات الجزر حساباتها غالبا في الخارج

كثيرا ما تتعامل الشركة المسجلة في الجزر والمملوكة من أوروبا أو آسيا مع بنوك في هونغ كونغ أو سنغافورة أو سويسرا أو المملكة المتحدة حيث يقيم مديروها وشركاؤها، وتطبق تلك البنوك سياساتها الخاصة في قبول هذه الهياكل.

حماية الودائع عبر مؤسسة VIDIC

منذ بدء التشغيل الفعلي لمؤسسة تأمين الودائع في جزر العذراء عام 2024، أصبحت الودائع المؤهلة في البنوك المرخصة محمية حتى 100 ألف دولار أمريكي لكل مودع ولكل بنك، وفق المعلومات التي نشرها المركز المالي.

ما يجب أن يثبته ملف غير المقيم في رود تاون

يطلب البنك جواز سفر مصدقا وإثبات عنوان حديثا وخطاب مرجعية مصرفية والرقم الضريبي في بلد الإقامة وشرحا مكتوبا لمصدر الأموال. ومن دون صلة محلية كعقار أو عمل أو نشاط في الجزر نادرا ما يقبل الطلب.

التواصل مع CIBC Caribbean Bank – BVI

على غير المقيم الذي يفكر في CIBC Caribbean Bank – BVI أن يعرض مشروعه أولا: سبب وجوده في الجزر والمبالغ المتوقعة وبلدان الأطراف المقابلة. وتسبق المقابلة إرسال المستندات، ويمكن للبنك الرفض دون تبرير مفصل إذا لم يناسب الملف عملاءه المستهدفين.

تحويلات بالدولار دون رقابة على الصرف

لا تطبق الجزر أي رقابة على الصرف، فالأموال تنتقل بحرية بالدولار الأمريكي عبر بنوك مراسلة في الولايات المتحدة. ويفسر هذا الاعتماد على نظام المقاصة الأمريكي تدقيق البنوك في كل تحويل غير معتاد أو مرتبط ببلد خاضع للعقوبات.

معيار الإبلاغ المشترك وفاتكا والشفافية الضريبية

يطبق الإقليم معيار الإبلاغ المشترك لمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية ولديه اتفاق فاتكا مع الولايات المتحدة، لذلك تنقل سلطات الجزر أرصدة وعوائد حسابات غير المقيمين إلى الإدارة الضريبية في بلد إقامة صاحب الحساب.

التزامات صاحب الحساب المقيم ضريبيا في فرنسا

يجب على المقيم الضريبي في فرنسا الذي يفتح حسابا في الجزر التصريح به سنويا بالنموذج 3916 المرفق بإقرار الدخل. وتبقى العوائد خاضعة للضريبة في فرنسا، ويعرض عدم التصريح لغرامات عن كل حساب غير مصرح به.

القائمة الأوروبية وسمعة المركز المالي

حذفت الجزر من القائمة الأوروبية للولايات القضائية غير المتعاونة في أكتوبر 2023 ونقلت إلى الملحق الثاني بانتظار تقييم جديد لتبادل المعلومات عند الطلب، ومع ذلك تبقى بعض البنوك الأوروبية حذرة تجاه هياكل الأرخبيل.