فتح حساب في سانت بيتر بورت مع الإقامة في بلد آخر

إقليم مستقل ذاتياً مرتبط بالتاج البريطاني

غيرنزي، ثانية جزر القنال مساحة، ليست جزءاً من المملكة المتحدة ولا من الاتحاد الأوروبي. وتسن مجالسها قوانينها وضرائبها، بينما تحتفظ لندن بالدفاع والشؤون الخارجية، ويستلهم القانون المصرفي المحلي النموذج البريطاني إلى حد كبير.

هيئة GFSC جهة رقابية موحدة

تمنح هيئة الخدمات المالية في غيرنزي التراخيص المصرفية وتشرف أيضاً على شركات التأمين ومديري الصناديق ومقدمي الخدمات الائتمانية، ويجب أن يكون كل بنك يقبل غير المقيمين في الجزيرة مرخصاً فيها، فرعاً كان أو شركة تابعة.

الجنيه الإسترليني وأوراق نقدية تصدرها حكومة غيرنزي

العملة القانونية هي الجنيه الإسترليني، وتصدر حكومة غيرنزي أوراقها النقدية وعملاتها المعدنية بالتعادل مع الجنيه البريطاني. وتُمسك الحسابات عادة بالجنيه والدولار الأمريكي واليورو، وتمر التحويلات بالجنيه عبر قنوات الدفع البريطانية.

بنوك دولية متجمعة في سانت بيتر بورت

يتكون القطاع المصرفي في الجزيرة أساساً من شركات تابعة وفروع لمجموعات بريطانية وأوروبية وأمريكية شمالية في سانت بيتر بورت، ونشاطها الرئيسي المصرفية الخاصة وودائع الهياكل الائتمانية وخزينة صناديق الاستثمار.

ضمان ودائع بسقف خمسين ألف جنيه

يحمي نظام تعويض الودائع المصرفية في غيرنزي الودائع المؤهلة حتى خمسين ألف جنيه لكل مودع في كل بنك، كما يُحدد إجمالي التعويضات بمئة مليون جنيه على خمس سنوات، وهي نقطة مهمة للأرصدة الكبيرة.

المغتربون والصناديق الائتمانية والشركات: الفئات المقبولة

تخدم بنوك الجزيرة أساساً المغتربين البريطانيين والدوليين والأمناء والصناديق وشركات الإدارة، أما الفرد الذي لا تربطه بالجزيرة صلة ولا يملك ثروة معتبرة فيُرفض طلبه عادة لعدم جدوى العلاقة للبنك.

حدود إيداع يحددها كل بنك

لا يوجد حد أدنى قانوني، لكن الحسابات الدولية تشترط غالباً إيداعاً أولياً أو رصيداً متوسطاً مرتفعاً. ويوضح Butterfield Bank Guernsey حدوده وجدول رسومه حسب نوع العلاقة، مصرفية خاصة أو حساب هيكل، منذ التواصل الأول.

مصدر الأموال والعناية الواجبة المعززة

تفرض قواعد مكافحة غسل الأموال في غيرنزي إثبات مصدر الأموال المودعة ومصدر الثروة الإجمالية، فيجب تقديم عقود بيع أو كشوف رواتب أو وثائق تركات أو كشوف استثمارات، مصدقة عندما لا يُقابل العميل شخصياً.

التبادل التلقائي وفق CRS والنموذج 3916

كانت غيرنزي من أوائل المطبقين لمعيار CRS، فتبلغ سنوياً عن أرصدة الحسابات وعوائدها إلى بلد إقامة صاحبها، وإلى الولايات المتحدة بموجب فاتكا. ويجب على المقيم في فرنسا التصريح بكل حساب في الجزيرة عبر النموذج 3916.

ما يتيحه حساب غيرنزي بصورة مشروعة

يصلح حساب غيرنزي لحيازة أصول متعددة العملات لدى بنك مستقر، أو لتجميع دخل مغترب كثير التنقل، أو لإيواء خزينة صندوق ائتماني أو استثماري، ولا يعفي أي دخل من الضريبة في بلد الإقامة.