المؤسسات والتفويضات والبنوك الخاصة: إدارة الثروة من فادوز

مركز مالي تهيمن عليه المصارف الخاصة

إدارة الثروات هي قلب المركز المالي، إذ تخدم البنوك الرئيسية في فادوز وشان أساساً عملاء أفراداً ومؤسسيين أجانب. وتجمع بين إدارة المحافظ والإقراض بضمان الأوراق المالية وتخطيط التركات وخدمات الهياكل العائلية.

المؤسسة الليختنشتاينية وإصلاح عام 2009

المؤسسة أو Stiftung هي الأداة الإرثية الأبرز في الإمارة. وقد حدث نظامها عام 2009 لتعزيز الحوكمة والرقابة، وحتى المؤسسة الخاصة غير المسجلة يجب أن تبلغ السلطة المختصة بوجودها.

الصندوق الائتماني والمنشأة الائتمانية في القانون

يعترف القانون الليختنشتايني أيضاً بالصندوق الائتماني وبالمنشأة الائتمانية Treuunternehmen. ويدير هذه الهياكل أمناء مرخصون يفتحون الحسابات البنكية باسمها ويقدمون للبنك المستندات المطلوبة ويستجيبون لمتطلبات العناية الواجبة.

توجيه MiFID II والجواز الأوروبي للبنوك

بصفتها عضواً في المنطقة الاقتصادية الأوروبية تطبق ليختنشتاين توجيه MiFID II: تصنيف العملاء واختبار الملاءمة والشفافية بشأن التكاليف والعمولات. لذا تستطيع البنوك خدمة عملاء أوروبيين بحرية تقديم الخدمات بعد الإخطار.

مديرو الأصول المستقلون المرخصون من الهيئة

يدير جزءاً مهماً من الأصول مديرون مستقلون مرخصون من هيئة الأسواق المالية، يحفظون أوراق عملائهم لدى بنك أمين. ويفصل هذا النموذج بين قرار الاستثمار وحفظ الأصول.

عتبة الدخول والعلاقة الإرثية لدى LGT Bank

تتطلب العلاقة المصرفية الخاصة لدى LGT Bank عموماً مستوى مرتفعاً من الأصول القابلة للاستثمار يحدد بحسب شريحة العملاء. ويضع المستشار ملف المخاطر ويوثق مصدر الثروة ويقترح تفويضاً تقديرياً أو استشارياً.

الحفظ بالفرنك السويسري والتنويع

تحفظ المحافظ غالباً بعدة عملات مع مكون بالفرنك السويسري يقدر لاستقراره التاريخي. وتقدم البنوك أيضاً المعادن الثمينة والودائع الائتمانية التي تختلف مخاطرها عن الودائع المشمولة بضمان EAS.

تكلفة تفويض الإدارة في فادوز

يحتسب التفويض التقديري نسبة من الأصول تضاف إليها رسوم الحفظ ومصاريف المعاملات وتكاليف الصناديق. ويفرض توجيه MiFID II الإفصاح عن جميع هذه التكاليف قبل تقديم الخدمة وبعده.

المؤسسة والتزامات المقيم في فرنسا

على المقيم في فرنسا المؤسس أو المستفيد من مؤسسة ليختنشتاينية تحليل معاملتها الضريبية في فرنسا التي قد تعاملها معاملة الصندوق الائتماني. ويصرح بالحسابات الشخصية في فادوز بالنموذج 3916.

التبادل التلقائي وشفافية الهياكل

تبلغ المؤسسات والصناديق الائتمانية المدارة في ليختنشتاين عادة عن المؤسسين والمستفيدين وأعضاء المجلس وفق معيار CRS. وقد التزم المركز بالامتثال الضريبي منذ 2009 ولا يتيح إخفاء الثروة عن الضريبة.