شركة دولية أو محلية: فتح حساب تجاري في سيشل

الشركة الدولية السيشلية وقانون 2016

تخضع شركة الأعمال الدولية لقانون الشركات الدولية لعام 2016، وتؤسس عبر وكيل مسجل دون حد أدنى لرأس المال، وتستخدم أساسا لأنشطة موجهة للخارج، ولا يجوز لها مبدئيا التجارة مع المقيمين في سيشل.

شركة محلية لنشاط داخل الجزر

يعمل الفندق أو المطعم أو المتجر في ماهي عبر شركة مؤسسة وفق قانون الشركات المحلي، فتحصل على التراخيص القطاعية وتوظف سيشليين وتفتح حسابا بالروبية، وهو وضع تفهمه المصارف بسهولة.

الدور المحوري للوكيل المسجل

يجب أن يكون لكل شركة دولية وكيل مسجل مرخص من هيئة الخدمات المالية يمسك سجل المديرين والمساهمين والمستفيدين الفعليين. وتعتمد المصارف غالبا على هذا الوكيل لتلقي الوثائق المصدقة والتحقق من اتساق الهيكل.

المستفيدون الفعليون في السجل المركزي

منذ قانون الملكية النفعية لعام 2020 ترسل هذه المعلومات إلى قاعدة مركزية متاحة للسلطات. ويقارن المصرف الهيكل المقدم بهذا السجل، وأي واجهة غير مصرح بها تؤدي إلى رفض فوري وقد يبلغ عنها.

الضريبة الإقليمية ومتطلبات الجوهر الاقتصادي

يعفى الدخل الأجنبي للشركة السيشلية مبدئيا، لكن منذ 2021 على الكيانات الكبيرة التي تتلقى دخلا سلبيا إثبات جوهر اقتصادي كاف في الجزر. وتسأل المصارف كيف تستوفي الشركة هذه المعايير.

التجارة والاستشارات والنقل البحري: أنشطة مقبولة

تقبل المصارف بسهولة أكبر شركة تجارة لها عقود وبوالص شحن، أو استشارات تفوتر لعملاء معروفين، أو شركة مرتبطة بالنقل البحري. أما الصرافة والأصول المشفرة والقمار الإلكتروني فتستبعد غالبا من البداية.

المحاسبة والملخص المالي لدى الوكيل

على الشركة الدولية مسك سجلات محاسبية، ومنذ إصلاحات 2021 تقديم ملخص مالي سنوي إلى وكيلها المسجل. وتفيد هذه الوثائق المصرف أيضا عند المراجعات الدورية للملف.

حسابات متعددة العملات ومدفوعات دولية

تحتفظ معظم الشركات الدولية بحسابات بالدولار الأمريكي واليورو، وتمر المدفوعات عبر مصارف مراسلة أجنبية تفحص المعاملات بدورها، وقد يحتجز تحويل بلا فاتورة أو عقد عدة أيام.

حساب منشأة سيشلية صغيرة

يرافق Seychelles Commercial Bank أساسا المنشآت القائمة في الجزر من تجارة التجزئة إلى السياحة، والشركة المحلية التي تملك ترخيصا وعقد إيجار وموظفين محليين تقدم لديه ملفا أبسط بكثير من شركة دولية مملوكة من الخارج.

تصريحات الشركاء والشركة

يبلغ المصرف عن الشركة والأشخاص المسيطرين عليها وفق CRS. وعلى الشريك المقيم في فرنسا التصريح بحصصه الأجنبية واحترام القواعد الفرنسية الخاصة بالشركات الأجنبية الخاضعة للسيطرة، دون التعويل على بعد الأرخبيل.