حساب شركة في هونغ كونغ مملوكة من الخارج: الوثائق والخطوات

الشركة الخاصة المحدودة بالأسهم الشكل السائد

يُعرف حساب شركة في هونغ كونغ بأنه حساب متعدد العملات يُفتح باسم شركة خاصة محدودة مسجلة لدى سجل الشركات أو فرع أجنبي، ويُمنح بعد دراسة نموذج العمل والأطراف المقابلة والوجود الفعلي في هونغ كونغ. وينشئ معظم رواد الأعمال الأجانب شركة خاصة محدودة بالأسهم، ويُشترط مدير واحد على الأقل وسكرتير شركة ومقر مسجل محلي.

ينشئ معظم رواد الأعمال الأجانب شركة خاصة محدودة بالأسهم وفق قانون الشركات، ويُشترط مدير واحد على الأقل وسكرتير شركة مقيم أو شركة محلية ومقر مسجل في هونغ كونغ، ويمكن أن يكون المساهمون أجانب بالكامل.

شهادة التأسيس وشهادة التسجيل التجاري

يطلب البنك شهادة التأسيس من سجل الشركات وشهادة التسجيل التجاري الصادرة عن دائرة الإيرادات الداخلية والنظام الأساسي وآخر إقرار سنوي وقائمة المديرين، ويجب أن تكون هذه المستندات محدثة يوم الموعد.

سجل المسيطرين الجوهريين

تحتفظ كل شركة في هونغ كونغ في مقرها بسجل للمسيطرين الجوهريين، أي من يملكون أكثر من 25% من الأسهم أو حقوق التصويت، ويقارنه البنك بالهيكل ويحدد كل مسيطر حتى الشخص الطبيعي.

الجوهر الذي يطمئن البنوك

تُعد الشركة التي لا مكتب لها ولا موظفين ولا عملاء في هونغ كونغ عالية المخاطر، بينما يحسن عقد إيجار تجاري وعقود مع العملاء والموردين وفواتير وموقع للنشاط وحضور مدير للمواعيد فرص القبول كثيراً.

ضريبة الأرباح بمعدلين ومبدأ الإقليمية

لا تفرض هونغ كونغ الضريبة إلا على الأرباح المتأتية منها: 8.25% على أول مليوني دولار هونغ كونغ ثم 16.5%. وعلى الشركة التي تدعي مصدراً أجنبياً لأرباحها توثيقه لدى دائرة الإيرادات، وكثيراً ما يسأل البنك عن ذلك.

التجارة وإعادة التصدير وعملاء الصين القارية

يخدم جزء كبير من الحسابات المهنية التجارة بين الصين القارية وبقية العالم، فيطلب البنك قائمة أهم العملاء والموردين والدول المعنية وطبيعة البضائع لاستبعاد مخاطر العقوبات.

الاعتمادات المستندية وتمويل التجارة

تقدم بنوك المدينة خطابات الاعتماد والتحصيل المستندي وتمويل الفواتير بدولار هونغ كونغ والدولار الأمريكي واليوان، وتتطلب هذه الخدمات في حساب الشركة في هونغ كونغ تاريخاً للحساب وقوائم مالية مدققة تلتزم كل شركة في هونغ كونغ بإعدادها سنوياً.

المهل والمواعيد والمقابلة الأولى

يستغرق فتح حساب لشركة مملوكة لأجانب غالباً عدة أسابيع ويتطلب حضور المديرين والمفوضين بالتوقيع، ويطلب Bank of East Asia خلال هذه المقابلة عرضاً للنشاط وتوقعات التدفقات ومصدر رأس المال الأولي.

تحصيل مدفوعات البطاقات والمدفوعات المحلية

يمكن للتجار ومقدمي الخدمات الحصول على جهاز دفع أو خدمة تحصيل إلكترونية وتلقي مدفوعات FPS من عملائهم، ويقيّم البنك في حساب مصرفي للشركات القطاع والحجم المتوقع ونسبة استرداد المدفوعات قبل منح هذه الخدمة.

وضع الشركة وفق CRS والتزامات المساهم

تقدم كل شركة إقراراً ذاتياً بوصفها كياناً نشطاً أو سلبياً وفق معيار CRS، ويبلغ البنك عن الأشخاص المسيطرين على الكيان السلبي إلى بلد إقامتهم، وعلى المساهم المقيم في فرنسا التصريح بدخله وحساباته في الخارج.

الوثائق المطلوبة لفتح حساب شركة في هونغ كونغ

يبدأ ملف حساب شركة في هونغ كونغ بالوثائق الرسمية: شهادة التأسيس من سجل الشركات وشهادة التسجيل التجاري الصادرة عن دائرة الإيرادات الداخلية والنظام الأساسي وآخر إقرار سنوي وقائمة المديرين. ويجب أن تكون هذه الأوراق محدثة يوم الموعد، فالوثيقة المنتهية تفرض تأجيل المقابلة وأحياناً البدء من جديد. ولا تتأخر في تجديد أي وثيقة قاربت على الانتهاء، فالتأخير قد يضيع عليك أسابيع من الانتظار.

ويضاف إليها سجل المسيطرين الجوهريين الذي يحصي من يملكون أكثر من 25% من الأسهم أو حقوق التصويت، ومخطط للمجموعة وصولاً إلى الأشخاص الطبيعيين. ويحدد البنك كل مسيطر ويقارن الوثائق بعضها ببعض. وجهّز لكل مدير ومفوض بالتوقيع جواز سفر وإثبات عنوان حديثاً ومعلومات عن الوضع المهني والمالي بحسب المؤسسة. ويحسن أن تعد ملفاً واحداً منظماً يضم كل هذه الأوراق بالترتيب الذي يتوقعه الموظف، لتختصر وقت اللقاء وتسهل المراجعة.

وجهّز كذلك وثائق عن النشاط: عقوداً مع العملاء والموردين وفواتير وعقد إيجار تجارياً وموقعاً إلكترونياً ووصفاً لسلسلة التوريد. وفي شركة مملوكة من الخارج تساوي هذه الأدلة في أهميتها أوراق الهوية. واطلب من البنك القائمة الدقيقة قبل الموعد لأن المتطلبات تختلف وقد تتغير، وتأكد من أن أي وثيقة لم تنته صلاحيتها. وأرفق إن أمكن ترجمة موثقة لكل مستند ليس بالإنجليزية أو الصينية، حتى لا يتعطل الملف بسبب اللغة.

الوجود الفعلي والمقابلة الأولى لحساب مصرفي للشركات

تُعد الشركة التي لا مكتب لها ولا موظفين ولا عملاء في هونغ كونغ عالية المخاطر. أما عقد الإيجار التجاري والعقود مع العملاء والموردين والفواتير وموقع النشاط وحضور المدير للمواعيد فتحسن فرص القبول كثيراً. والأفضل أن تجهز هذه العناصر قبل التقديم بدل أن تنتجها تحت ضغط سؤال مفاجئ. وأعدّ في كل الأحوال ما يثبت أن للشركة نشاطاً حقيقياً في المدينة، فالصور والعقود أنفع من الوعود الشفهية.

ويستغرق فتح حساب لشركة مملوكة لأجانب غالباً عدة أسابيع ويتطلب حضور المديرين والمفوضين بالتوقيع. وفي المقابلة يطلب البنك عرضاً للنشاط وتوقعات للتدفقات ومصدر رأس المال الأولي. فتدرب على عرضك، إذ يجب أن يكون واضحاً ومتسقاً مع الوثائق وجاهزاً للإجابة عن أسئلة دقيقة تتعلق بكل جانب من جوانب العمل. ولا تتردد في سؤال البنك مسبقاً عن الأشخاص الذين يجب أن يحضروا اللقاء وعن المستندات التي تُطلب أصولها.

وكن مستعداً للحديث عن الأطراف المقابلة والبلدان المعنية وطبيعة السلع أو الخدمات. فالتجارة بين الصين القارية وبقية العالم تمثل جزءاً كبيراً من الحسابات، ويسعى البنك إلى استبعاد أي مخاطر عقوبات. فاحضر قائمة بأهم العملاء والموردين مع بلدانهم، وكن شفافاً بشأن مسارات الدفع المعتمدة في عملك. ويفيد أن تشرح للبنك سبب اختيارك هونغ كونغ مقراً للشركة، فالجواب المنطقي يعزز الثقة في الملف كله.

أخطاء شائعة في حساب مهني في هونغ كونغ

الخطأ الأول الاكتفاء بشركة بلا جوهر: دون مكتب ودون عميل محلي ومع مدير يتعذر الوصول إليه. فبنوك المدينة تهتم بالوجود الفعلي، والملف الخالي من هذه العناصر يتلقى بسهولة أكبر جواباً سلبياً. والأفضل توثيق النشاط الحقيقي مهما كان متواضعاً بدل تقديم شركة صورية فارغة. والأدلة على نشاط حقيقي تفيد حسابك أكثر من أي ادعاء، لذلك اجمعها مبكراً ورتبها بحسب الأهمية. وهذا مهم جداً.

والخطأ الثاني يتعلق بالضريبة. فهونغ كونغ لا تفرض الضريبة إلا على الأرباح المتأتية منها، وعلى الشركة التي تدعي مصدراً أجنبياً لأرباحها أن تبرر ذلك أمام الإدارة الضريبية. ويسأل البنك عن ذلك كثيراً، والجواب الغامض أو المناقض لوثائقك الأخرى يضعف الملف. فجهّز مع مستشار محلي شرحاً متسقاً قبل المقابلة. وعليك ألا تؤجل هذا التحضير إلى ما بعد المقابلة، فالتبرير المتأخر أضعف كثيراً من الشرح المسبق.

والخطأ الثالث التقليل من أهمية تحضير التدفقات. فالحجم المعلن المنخفض جداً ثم المتجاوز بكثير، أو إغفال أطراف مقابلة في البداية، يستدعيان طلبات تبرير. فضع توقعات حذرة للتدفقات واذكر البلدان والعملات المعنية وحدّثها إذا تغير النشاط تغيراً كبيراً. والبنك المطلع في الوقت المناسب يتعامل بريبة أقل. ولا تنس أن البنك يقارن ما تعلنه بما يراه فعلاً في الحساب، فاحرص على الدقة والانسجام بين الاثنين.

متابعة حساب الشركة في هونغ كونغ بعد الفتح

بعد فتح الحساب تصبح خدمات أخرى متاحة: خطابات الاعتماد والتحصيل المستندي وتمويل الفواتير وجهاز الدفع. وهي تتطلب تاريخاً للحساب وقوائم مالية مدققة تلتزم كل شركة في هونغ كونغ بإعدادها سنوياً. فأمسك محاسبة نظيفة واحتفظ بمستندات كل تدفق كبير لتسهيل هذه الطلبات. وبذلك تتجنب طلبات الاستيضاح المتأخرة، وتحافظ على سمعة حسابك لدى المصرف على المدى الطويل. وهذا يضمن لك سلاسة العمل المصرفي ويقلل مفاجآت التأخير في مراحل لاحقة من العلاقة مع المصرف المعني بحسابك.

ومن حيث الشفافية تقدم كل شركة إقراراً ذاتياً بوصفها كياناً نشطاً أو سلبياً وفق معيار CRS، ويبلغ البنك عن الأشخاص المسيطرين على الكيان السلبي إلى بلد إقامتهم. وعلى المساهم المقيم في فرنسا التصريح بدخله وحساباته في الخارج. فتحقق من التزاماتك مع مستشار ضريبي قبل أول عملية تجريها. ولا يعني ذلك أن كل شركة مطالبة بالتصنيف نفسه، بل إن الوضع يختلف بحسب طبيعة النشاط والدخل المتحقق.

وخطط لمراجعة سنوية: دقة سجل المسيطرين الجوهريين وصلاحية الوثائق ورسوم البنك وجدوى الخدمات المشترك بها. وأبلغ البنك بأي تغيير في المدير أو المساهم أو العنوان. فهذا الانضباط البسيط يحمي العلاقة ويقلل خطر التعطل عند دفعة مهمة، خصوصاً في أعمال التجارة التي تهم فيها المهل. ولا تنس أن تدون ملاحظات هذه المراجعة السنوية وتحفظها، فقد تفيدك عند أي طلب رسمي لاحق من البنك.