حساب إدارة الثروات في كندا

حساب إدارة الثروات في كندا

تستهدف إدارة الثروات في كندا العملاء الذين يملكون أصولاً قابلة للاستثمار ويريدون إدارة محفظة وعملات متعددة وأوراقاً مالية أو تفويضاً استثمارياً. تختلف الحدود الدنيا والخدمات بشكل كبير بين البنوك.

الأهلية وسياسة البنك

يحدد كل بنك في كندا سياسة قبول العملاء الخاصة به. قد تؤثر الإقامة والجنسية والقطاع ومصدر الثروة والدول المرتبطة بالعمليات ومستوى المخاطر في قرار القبول. يساعد الملف الكامل على تسريع الفهم لكنه لا يمنح حقاً تلقائياً في حساب دولي.

المستندات المطلوبة

تشمل المستندات المعتادة الهوية وإثبات العنوان والرقم الضريبي وإثبات الدخل أو الثروة وشرح استخدام الحساب. تقدم الشركات أيضاً وثائق التأسيس والسجلات وبيانات المستفيدين الحقيقيين وهيكل المجموعة والبيانات المالية والعقود. قد تطلب ترجمات مصدقة أو أبوستيل.

الرسوم والشروط

قد تشمل التكاليف رسوم الحساب والبطاقة والتحويلات الدولية والصرف وحفظ الأوراق المالية أو الإدارة. في كندا تعد CAD عملة أساسية، وقد تدعم بعض البنوك اليورو والدولار وعملات أخرى. يجب التأكد من الحد الأدنى للإيداع ورسوم غير المقيمين قبل تحويل الأموال.

مصدر الأموال والامتثال

يجب أن يفهم البنك كيف تم تكوين الدخل أو الثروة. يحتاج الراتب وبيع العقار والأرباح والميراث ودخل الأعمال وبيع الشركة إلى مستندات منطقية. قد يتأخر التحويل الكبير غير الموثق أو يرفض أو يؤدي إلى طلب معلومات إضافية.

الإقامة الضريبية

مكان الحساب وحده لا يحدد الضريبة. قد تخضع الفوائد والأرباح والمكاسب والأصول للتصريح أو الضريبة في بلد إقامة صاحب الحساب. يجب على من يخضع لقواعد التصريح عن الحسابات الأجنبية إدراج الحساب بصورة صحيحة في الإقرارات المطلوبة.

اختيار البنك

يجب التأكد من أن المؤسسة مرخصة وتخضع لرقابة OSFI / FCAC ثم مقارنة الخدمات الرقمية ومدير العلاقة والعملات والمدفوعات والاستثمار والحدود وسياسة غير المقيمين. البنك المناسب للأفراد قد لا يناسب شركة قابضة أو نشاطاً تجارياً.

الحفاظ على الامتثال

الطلب الواضح والمتسق يقلل التأخير. يجب توضيح التدفقات المتوقعة بصدق وإبلاغ البنك عند تغير النشاط. تستمر مراجعات معرفة العميل بعد فتح الحساب وقد يطلب البنك لاحقاً مستندات جديدة عن العنوان أو الضرائب أو نشاط الشركة أو مصدر الأموال.